不征收所得税的 16 个国家

Leo Kwek 郭耀阳

Leo Kwek 郭耀阳

2023-12-10

不征收所得税的 16 个国家

对于全球公民来说,有必要了解世界不同国家的税收优惠政策,以便最大程度地利用好这些政策。当然也有人会基于个人喜好选择税收居住地,例如有些人喜欢住在大城市,也有人喜欢住在没有冬天的温暖地区。不过普遍来看,影响大多数全球公民选择税收居住地的主要因素还是当地的税收政策。

简单来说,如果你收入中的很大一部分需要上交给税务部门,那么最好重新选择更适合自己的税收居住地。

知名的不征收所得税的国家包括科威特、瓦努阿图、圣基茨和现在的巴林等等,下文将详细介绍这类国家零税制度的实施情况。

为什么会有不征收所得税的国家?

生活在高税负国家的人可能很难理解不收所得税的国家是如何运转的。答案其实很简单——因为这些国家有其他的收入来源。

例如,卡塔尔政府的主要收入来自石油和天然气,而巴哈马和马尔代夫等旅游胜地则通过旅游业筹集政府的财政资金,因此不需要依赖人民的税收就能维持国家富足。

低税和零税

除了不收所得税的国家,低所得税的国家也值得纳入考虑范畴,毕竟不收个人所得税的国家还是比较少见的。低税国家跟零税国家类似,也依靠强有力的支柱产业来维持政府国库,但是在具体的税收制度上略有差异。零税国家明确规定了个人无需缴纳任何所得税,而低税国家实施属地原则,居民必须为当地收入缴纳一定比率的个人所得税。

例如,新加坡就实行属地税制,个人只需为当地收入纳税,而外国投资不在纳税范畴,以此来吸引富裕外籍群体。

因此,在实行属地税制的低税国家生活,同时通过海外投资获取收入,即可以实现零个人所得税。但要注意的是,如果在当地出租自己的住房或投资当地企业,则需为这些在当地产生的收入纳税。

因此,在低税国家,合理利用好当地的税收制度,是实现零税的。

16 个不征收所得税的国家

16 个不征收所得税的国家

截至目前,世界上有 16 个国家不收所得税,下文将对他们进行详细介绍。虽然零税率听起来很吸引人,但是需要注意的是,想要获取当地的居留身份或公民身份可能存在一定的难度,而且有些国家可能并不宜居。

巴哈马

作为世界上最受欢迎的旅游目的地之一,巴哈马的政府财政收入来自旅游业,因此个人无需缴纳所得税。

此外,巴哈马拥有世界知名的海滩美景和快速增长的经济环境,宜居程度也不容忽视。只要有预算,在巴哈马购买自己的第二套住房也不会受到太大的限制。

申请巴哈马的临时居留许可手续简单,费用低廉,并且每年都可以续签。然而最近,巴哈马开始打击在不投资的情况下持有临时许可证的外国居民。想要长期呆在巴哈马,需要购买至少价值 75 万美元的房产才能获得永久居留权。

一般来说,在巴哈马投资的钱越多,越有可能受到移民局的青睐,不过想要拿到公民身份就是另一回事了。另外,在巴哈马虽然无需缴纳个人所得税,但居住成本也不容忽视。

总的来说,从长远来看,既可以享受美丽的海滩风景,又不用缴纳个人所得税,巴哈马还是值得考虑的。

巴林

与波斯湾的许多国家一样,巴林不向居民征收所得税。

巴林是波斯湾首批在其土地上发现石油的国家之一。依靠当时发现的石油,巴林成为了世界上最富有的国家之一,也是少数几个不收所得税的国家之一。

同时,巴林也相当宜居。例如巴林首都麦纳麦,发展得十分不错,而且拥有一个大规模的外籍社区。

然而,巴林和许多其他海湾国家共通的问题是,获得永久居留权可能很困难。

要获得巴林的永久居留身份,需要满足下列条件之一:

1、从巴林或其他任何国家退休(不居住在巴林),基本月工资不低于10,600 美元;

2、在巴林购买总价值不低于 53 万美元的房产;

3、由政府认可的某些领域的人才;

4、在巴林工作不少于 5 年的雇员,过去 5 年的平均月工资不低于 5,340 美元;

5、在巴林退休,在巴林居住不少于 5 年,过去 5 年的平均月工资不低于 5,340 美元。

申请批准后,需持有效的保险,方可获得黄金居留签证。

虽然要求比较高,但获得巴林的永久居留权还是能够实现的,而想要获得巴林的公民身份则听起来有点天方夜谭——需要连续 25 年在这个国家生活,并能说一口流利的阿拉伯语。

因此,如果你想要获得零税海湾国家的永久居留身份,巴林可能是一个选择,但最好不要指望拿到巴林的护照。

百慕大

百慕大作为英国在北大西洋的海外领土,以其粉红色沙滩和零所得税而闻名。

事实上,百慕大是有工资税的。不过,工资税跟雇主决定挂钩,例如有的雇主会从员工的工资中扣除9.5% 的工资税。而自雇人士需要自己支付工资税。

百慕大只有 62,000 名居民,外籍人士无法通过投资计划获取居留身份或公民身份。

如果只是旅游,可以持短期许可签证停留 3 到 6 个月。

除此之外,也可以持通常签发的 1 到 5 年的工作签证居住在当地,某些情况下也可以拿到时间更长的工作签证。

文莱

作为马来西亚婆罗洲岛上小苏丹国,文莱也靠足够的石油财富实现了零所得税。

文莱非常有趣,但很少有人想要在这里长期居住。因为文莱的环境对外国人不是很友好,坦白讲,文莱拥有一个严厉的独裁政府。

想要拿到永久居留权和公民身份也是不可能的——除非得到苏丹的批准。

文莱的存在证明了不收所得税的国家与经济自由枢纽不能画上等号。

开曼群岛

与巴哈马一样,开曼群岛风景优美的海滩吸引了众多游客,因此政府运营无需依靠所得税。

但是想要在开曼群岛长期居住,需要准备好充足的投资预算。

例如,如果想生活居住在大开曼岛,需要每年赚 14.5 万美元,并在房地产或当地公司投资至少 200 万美元,之后,需要再等八年才能拿到永久居留身份。跟大多数加勒比国家一样,投资的钱越多,越容易获得永久居留权。如果你选择住在不那么受欢迎的岛屿,如开曼布拉克岛,那么投资预算可以相对降低一点。

如果投资预算足够充足,完全有机会成为永久居民。在这种情况下,在开曼群岛生活也不失为一个有趣的选择,只是同时也要考虑到成为永久居民后还要继续面对高昂的生活成本。

科威特

零税国家跟海湾国家的重合度相当之高,科威特也是其中的一个例子。受益于大型石油工业,科威特不征收所得税。

科威特也是世界上对外籍人士最友好的国家之一,外国公民比例高达当地人口的三分之二。但是想要获得永久居留权,通常需要拥有科威特国籍的亲属或在科威特正式就业。科威特对外国投资没有太大的需求,因此也没有类似通过投资获取公民身份的政策。

总的来说,想要获得科威特的永久居留身份基本上是不可能的。

马尔代夫

想象一下,生活在水上别墅,同时一分钱的所得税都不用交的美好画面。在马尔代夫,完全可以实现这一点,

马尔代夫是印度洋上的一个小岛国。丰富奢华的度假胜地为当地政府带来了巨额的财政收入,因此政府不征收所得税。

虽然在马尔代夫的零税生活初听起来跟田园诗一样惬意,但长期呆在那里几乎是不可能的。

只有逊尼派穆斯林才有资格申请公民身份或永久居留权,甚至马尔代夫根本没有推出任何外国人拿永居的政策,更不用说拿公民身份了。

对于外国人来说,马尔代夫只能是一个旅游胜地。

摩纳哥

几个世纪以来,摩纳哥令人惊叹的海岸线一直吸引着富有的欧洲人。作为世界上最好的无税国家之一,摩洛哥成为了欧洲精英的游乐场。

这个位于地中海蔚蓝海岸的国家美丽、奢华且安全,但向居民和公民收取的所得税为零。此外,摩洛哥倾向于吸引厌恶税收的高收入人群,在可预见的未来范围内,摩洛哥应该会持续零税政策。

想要拿摩洛哥的公民身份也不复杂,虽然要求一定的经济实力,但生活起来会很轻松,因为当地聚集了一批外国富裕群体。

瑙鲁

瑙鲁是西南太平洋的一个小岛国,最初被欧洲水手命名为“快乐岛”。虽然比起“快乐岛”这个名头,更多人知道瑙鲁是因为它是澳大利亚的离岸拘留营。

瑙鲁跟许多其他太平洋岛屿一样自然环境优越,吸引了众多游客,但该岛的磷酸盐采矿业已经摧毁了其经济。同时随着海平面的上升,瑙鲁可能正在逐渐沉入太平洋。

事实上,瑙鲁之所以不收税,也是政府为了维持经济做出的最后努力。

因此即使零税率,瑙鲁也算不上一个好的避税天堂。

阿曼

阿曼是一个富裕的中东国家,受益于石油和天然气行业,政府不收取所得税。

此外,尽管阿曼拥有丰富的石油和天然气储备,但阿曼仍然为经济多样化做了各种各样的努力,并向新机遇开放市场。对于在海湾地区寻找新机会的投资者来说,除了阿联酋外,就是阿曼了。

阿曼政府甚至提供投资者居留签证,但是最低投资要求等具体细节尚不明确。

与大多数富裕的中东国家一样,阿曼对外国资本的需求不太高,所以对希望移居阿曼的外籍人士来说,最好的方法是拿到一份当地的工作或者在当地组建家庭。

事实上,因为阿曼文化相当保守,要习惯当地的生活可能要花些时间。例如,想要买一瓶葡萄酒甚至需要从当地警察局获得个人酒类许可证才能实现。

比起长期居住,阿曼或许更适合作为阿联酋以外的中东国家投资方案。

卡塔尔国

卡塔尔是一个富裕的小国,通过石油行业积累了国家财富,其石油和天然气收入使政府能够在不征收所得税的情况下维持运营。卡塔尔的文化相当保守,但在外国投资和外来文化的影响下,目前正在迅速现代化。

卡塔尔之所以吸引人,是因为它的高度发展水平,以及在全球和区域政治中发挥的重要作用。虽然面积小,但卡塔尔是世界上人均收入最高的国家之一,被认为是中东最发达的国家。2022 年卡塔尔还主办了足球世界杯。

总体而言,卡塔尔是一个相对和平且舒适的居住地。话虽如此,与大多数不收所得税的国家一样,外国人很难获得永久居留权,因为要求严格,甚至很少有专门从事该领域的律师。想要获得永居资格,首先必须满足在卡塔尔生活超过 20 年,并且精通阿拉伯语。

圣基茨和尼维斯

在一众零税国家中,获取圣基茨和尼维斯的公民身份相对简单,花费也相对低廉。可以说,在圣基茨拿到第二本护照是降低全球税负的最简单方法之一。

通过投资获得当地护照有两种方案:

  • 向可持续增长基金(SGF)捐赠 15 万美元
  • 在政府批准的房地产项目中投资 40 万美元以上

索马里

毫无疑问,索马里并不宜居。

像青年党这样的叛乱团体至今仍然控制着该国大片领土,同时,索马里还面临毁灭性的人道主义危机,数百万人面临严重的食物短缺。

一旦索马里摆脱几十年的冲突现状,可能意味着零税制度的结束。

阿拉伯联合酋长国

阿联酋从石油出口中赚取了大量资金,因此居民无需缴纳所得税。

根据经济自由指数,阿拉伯联合酋长国是世界上第 24 自由的经济体,同时也是中东北非地区第 1 大经济体。这要归功于其贸易开放政策和低税收制度。

阿联酋政府公开鼓励外国投资,迪拜等城市以其创业精神而闻名。

根据通常的标准,阿联酋也非常宜居,特别是在安全和发展方面。虽然阿联酋是一个相当保守的国家,但它是多元文化的,相比一些邻国也更加宽容。

成为阿联酋居民也比其他海湾国家更容易。虽然尚未设立针对外国投资者的永久居留计划,但其签证政策正变得越来越友好,政府最近甚至开始发放 10 年居留签证。

在阿联酋,如果你保持投资,不惹麻烦,并且对官僚主义不那么敏感,安心在这个国家生活几十年是不成问题的。

作为国际贸易和金融枢纽,阿联酋是零税国家中最具吸引力的国家之一。

瓦努阿图

通过投资移民,很容易获得瓦努阿图的公民身份。它是少数几个可以快速、轻松、且相对便宜地获得第二本护照的零税国家之一。

像许多其他岛屿国家一样,其政府的财务来源于旅游收入。

2015 年瓦努阿图遭受毁灭性飓风后,瓦努阿图政府通过投资计划重新引入了公民身份,以帮助筹集资金重建损失。

获取该国的投资公民身份相当简单,该国甚至开始接受比特币作为投资货币,投资成本也比加勒比地区的类似项目低得多。在过去几年里,瓦努阿图的护照也变得越来越有用了。瓦努阿图唯一的缺点可能是交通不便,国际航班较少,且费时又昂贵。

总的来说,由于瓦努阿图是最容易获得投资公民身份的国家之一,还是值得考虑的。

西撒哈拉

可能没有多少人想去西撒哈拉,但全面了解所有不收所得税的国家也有好处。西撒哈拉,也被称为萨瓦里共和国,是不收所得税的国家中的一个异类。

严格来说,西撒哈拉的地位存在一定的争议,但目前世界上已经有 42 个国家与它建立了外交关系,它也被公认为非洲联盟的正式成员。

它的零税原因也不太常规。西撒哈拉既没有足够的自然资源收入,也不是旅游中心。它之所以不征收所得税可能是源于其领土争端。

因此,尽管西撒哈拉有有利的税收政策,但并不太适合生活或投资。虽然西撒哈拉境内没有战争,但其不稳定的法律地位存在一定的风险。

有必要移居到零税国家吗?

如果你已经厌倦了将收入的一大部分收入上交给国家,那么可能很希望搬到一个不收所得税的国家。

然而,正如上文所述,实际操作具有一定的难度。

欢迎外国人并提供长期签证的地方也有限。海湾国家倾向于雇用的外籍人士而不是吸引外国投资者,旅游中心的生活成本通常非常高昂。

因此比起真正的零税国家,低税国家似乎更值得考虑。例如,像马来西亚或新加坡之类的采取属地税制的国家通常比没有税收的国家更容易定居。

当然,如果你一心想住在不交税的国家,也可以相当轻松地通过在圣基茨或瓦努阿图投资获得公民身份。

做好规划并适当调整,或许就可以实现零税生活。

 

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Leo Kwek 郭耀阳

郭耀阳是新华乐(前称安家狮城)的创始人,一个土生土长的新加坡人。从事房地产多年,专注于私宅销售和商业地产,为无数的新移民和海外买家提供了专业的置业安家以及投资规划。

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