如何设立离岸公司并减少税款?

Leo Kwek 郭耀阳

Leo Kwek 郭耀阳

2023-10-11

如何设立离岸公司并减少税款?

对于公司来说,高额的税收会影响到整体利润。而通过设立离岸公司,可以合法地降低税款、保护资产、将业务拓展到新市场,并享受更大程度的自由和繁荣发展的可能性。

离岸公司的优势

1. 税收优化

转移税收负担是企业发展和壮大的关键一步。

2. 资产保护

离岸公司有助于保护资产免受诉讼和政治动荡的影响。

3. 适配业务类型广泛

各种类型的业务都可以选择离岸,并影响离岸的好处,包括知识产权持有人、顾问、交易员、跨境电商卖家、加密货币和国际投资者。

设立离岸公司是完全合法的

媒体报道中的离岸总是和非法活动沾边,但事实并非如此。离岸的操作手法并不复杂,用途也不仅仅只是为了优化税率。很多诚信守法的企业家选择离岸,是因为离岸司法管辖区的政策更有助于企业发展。

什么是离岸公司?

离岸公司是指在注册地内不开展实质性业务的公司。它的特殊性只体现在注册地,其存在是完全合法的。

假设一个人住在英国,然后在美国开了一家有限责任公司,那么这家公司就是一家离岸公司。

对于内部结构错综复杂的大型公司而言,设立离岸公司是常规操作,如星巴克、亚马逊、谷歌和苹果等。通过设立离岸公司,这些大型跨国公司得以节省大量成本,并通过更灵活的方式发展业务,而不用向政治家和政府提供任何信贷。

即使不是大型国际公司,对于身家丰厚的企业家、专利或商标持有人、加密交易商或国际顾问来说,设立离岸公司也具有类似的好处,其中包括可以完全掌握业务的控制权,减轻税务负担,享有更多的隐私,减少相应的文书工作等等。

为什么要设立离岸公司

如果有计划将业务转移到海外,设立离岸公司将享受的主要好处如下。

1. 税收优化

税收优化是大部分人选择设立离岸公司的主要原因,因为影响企业发展壮大的一大因素就是税收负担。

企业完全没有必要因为本国税率过高而抑制业务的发展,对应的解决方案就是

将利润税视为一种业务支出,而这项支出可以通过各种离岸手段来控制。

每个国家都是全球税收市场的一部分,每个国家的税收制度都有其特定优势。企业可以发掘并利用这些优势,缴纳比本国低得多的税费,而这是完全合法的,当然前提是遵守本国和离岸司法管辖区的法律。避税与逃税完全不是一个概念,在某些情况下,可以合法地将税率从 50% 降低到 5%。

选择设立离岸公司前,可以咨询相关服务代理商,以确保:

  1.  符合本国和离岸司法管辖区的所有法律
  2.  充分利用所有可用的税收优惠政策

离岸意味着低税率,而不是不交税

如上文所述,在设立离岸公司的情况下,需缴纳的税率有可能从 50% 降到 5%,而不是零税率。因为在某些情况下,缴纳少量的税比不交税更有实践意义。

这可能会违背直觉,但是实际情况确实如此,某些传统避税天堂的公司税率为零,但它们的声誉很差。很长一段时间内,许多人倾向于涌向这类避税天堂来满足离岸需求,但在过去几年,这类避税天堂在缓慢消亡。

而在需要支付一定税款的离岸避税地,如新加坡、香港等,设立离岸公司虽然需要配合进行更深入的尽职调查,回答更多的问题,但公司的国际声誉会相对更高,并且可以获得世界一流银行服务、金融机会和贸易服务,从而更有助于业务的发展。

随着全球避税天堂竞争的白热化,将离岸公司设在声誉良好的司法管辖区可能是一个不错的选择。

2. 资产保护

无论是经营传统国际贸易公司、交易加密货币,还是持有专利,设立离岸公司都是一个不错的选择,因为离岸实体有助于保护资产免受本国内有可能即将发生的诉讼、政治动荡、通货膨胀或其他任何类型的动荡的影响。

当动荡发生时,离岸公司远离本国所在地,并且受到离岸司法管辖区法律的保护。

如何设立离岸公司?

设立离岸公司一般涉及五个步骤:

  1. 明确个人目标和选择离岸的原因;
  2. 制定设立公司的具体计划,在必要的情况下可以咨询国际税务专业人士;
  3. 确定设立离岸公司的地点;
  4. 决定希望设立的公司类型——因为某些特定类型的离岸公司仅能在部分司法管辖区内设立;
  5. 注册公司——某些司法管辖区的公司注册流程非常简便,可能不到一个小时就可以完成。

在成立离岸公司后,需要在公司注册地开立银行账户。开立银行账户并不一定要求本人亲自到场,具体情况视不同的司法管辖区、不同的银行,以及银行对不同国籍客户的政策而定。

热门离岸司法管辖区

在讨论哪个地区更适合建立离岸公司之前,首先要明确离岸目标。此外,公司业务、公司负责人的公民身份和居住地等,也是需要考虑的因素,因为适合某些类型的企业或个人的离岸司法管辖区并不一定也适合其他类型的企业或个人。

常见的热门离岸司法管辖区包括:

  • 圣基茨和尼维斯
  • 毛里求斯
  • 塞舌尔共和国
  • 英属维尔京群岛
  • 开曼群岛
  • 安提瓜
  • 安圭拉
  • 马耳他
  • 直布罗陀
  • 爱尔兰
  • 爱沙尼亚
  • 香港
  • 新加坡
  • 迪拜
  • 巴林

不同业务类型如何实现离岸减税

不同业务类型如何实现离岸减税

企业家可以通过创建离岸公司,来保护他们辛勤工作的成果和股东的利益,并最大化企业的潜在利润。但是,离岸公司并不适用于所有人,也并不适用于所有企业。

的确有很多类型业务可以通过离岸获益,包括电子商务或基于互联网的业务、国际业务、教练或咨询师、股票或外汇交易商、国际投资者以及知识产权持有人。

在不同的业务领域范围下,有其不同的离岸解决方案。业务类型越复杂,离岸解决方案就越复杂。一般来说,应该在可负担范围内选择综合条件最好的司法管辖区设立离岸公司。企业可能会因此需要支付一定的税款,但是也会得到相应的回报,例如可以享受安全的银行系统和更稳定的政治环境等福利。

从事不同类型业务的企业或个人所适合的离岸司法管辖区大致如下:

传统企业

传统商品贸易企业适合在新加坡或香港开设离岸公司,因为它们为这类企业设立了相应的优惠税收政策,同时拥有声誉良好的银行系统和稳定的经济环境。

而对于提供服务而不是商品的传统企业,则适合在具有高水平银行业、问责制度和申报政策的司法管辖区开设离岸公司,如爱沙尼亚、格鲁吉亚等,甚至也包括香港。

在线业务

从事在线业务的企业非常适合离岸,因为在线业务可以在任何地方运营。例如,通过设立离岸公司,企业可以在国家 A 处理付款,在国家 B 托管网站,在国家 C 保留财务记录,在国家 D 支付较低的税款。

对于旅居海外并赚取海外收入的个人来说,也可以组建一家离岸公司,以减少申报相关的文书工作和应支付的税款。

当然无论在哪种情况下,在设立离岸公司之前都需要做好尽职调查。

加密货币投资

加密货币投资是非常适合进行离岸的业务类型,适合加密交易员和投资者开设离岸公司的司法管辖区有很多,但新加坡绝对不是其中之一。

比较推荐的是保加利亚、英属维尔京群岛或爱沙尼亚等司法管辖区,因为它们对加密交易收取最低的税款。

外汇交易或日内交易

与加密货币投资者类似,日内交易员和外汇交易员可以利用离岸公司进行税收优化,并保护资产。虽然传统银行可能不太接受加密货币,但交易员通常具有良好的声誉,因此开设离岸公司问题应该不大。如果名下有能存入银行账户的大额资金,那么在银行看来就是坚实可靠的客户。

在这种情况下,可以考虑在新加坡开设离岸公司。因为它是亚洲顶级的银行业务中心,几乎每个人都会说英语,因此非常适合做生意。除此之外也可以考虑选择巴拿马、塞舌尔、英属维尔京群岛和开曼群岛。

专利或商标持有人

我们目前所处的科技黄金时代中,商标、专利、版权、商业秘密等知识产权在蓬勃发展。越来越多的人有可能持有知识产权,并将其“出租”、出售,或以其他方式进行商业活动。而类似苹果和微软等等的大公司,则通过将其知识产权的经济权利转移到离岸控股公司来减少税款。

拥有相当程度的隐私和保护政策的国家更适合用来转移知识产权,在这个前提下,低税率或者零税率的国家都是不错的选择。此外,如果考虑将来出售知识产权,还要注意任何可能存在的销售税。

下面是一些长期以来经受住了考验的适合舒适持有知识产权的国家:

  • 塞浦路斯
  • 百慕大
  • 卢森堡
  • 匈牙利
  • 迪拜

 

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Leo Kwek 郭耀阳

郭耀阳是新华乐(前称安家狮城)的创始人,一个土生土长的新加坡人。从事房地产多年,专注于私宅销售和商业地产,为无数的新移民和海外买家提供了专业的置业安家以及投资规划。

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