什么是离岸投资

Leo Kwek 郭耀阳

Leo Kwek 郭耀阳

2023-08-8

什么是离岸投资

公众通常会误认为离岸投资是有钱人才会做的事情,因为只有有钱人才会试图向税务局隐瞒资产。

事实远非如此。离岸投资只是意味着利用自己所在的国家或地区以外的投资机会,如果你有养老金,或许你就已经参与了离岸投资。离岸投资的普遍程度远超过公众的想象,并且它是完全合法的。

如果你居住在海外,那么你很可能拥有一个离岸银行账户,这个账户的开设地可能是在你的祖国,也可能是你曾经居住过的世界其他地区。离岸投资更进一步,它不仅仅是意味着把钱存放在海外,而是指在海外进行投资,投资对象可以是房地产、企业或者离岸投资基金等。

离岸投资有哪些类型?

离岸投资有哪些类型?

离岸投资的类型有很多种,海外投资平台收益率较高,他们通常提供股票、资产或离岸基金的组合,跟国内投资平台相差不大。视不同情况而定,离岸投资可能会比本国投资更省税或更省汇。

离岸投资和传统投资有什么区别?

与传统投资一样,离岸投资也会考验投资人的风险承受能力。在传统投资的基础上,离岸投资拥有额外的优势,除了潜在的税收优势外,投资人还可以获得资产保护和更多的隐私。

离岸投资意味高回报,同时也意味着高风险,因为全球范围内的监管审查不断加强,并且与离岸账户相关的成本可能较高。离岸投资的回报低于投入的情况并不罕见,因此在进行离岸投资之前,最好进行财务咨询。

离岸投资基金的典型优势包括:

  • 能以多种货币形式进行税务优化投资,具体取决于个人情况
  • 能以多种货币形式持有资金,并进行收付款
  • 外汇管理
  • 能获得国际专业知识和投资建议
  • 可以在集中、安全的位置进行资金管理,并且能关联到本地帐户

为什么要离岸投资?

对于已经在国外生活或工作、计划移居海外或以外币获取收入的人来说,离岸投资可能很有必要。它的好处在于可以免受本地货币大幅下跌的影响,特别是在投资房产或经营业务的情况下。

对于已经在国外拥有资产、或者需要为住在国外的家庭成员提供支援(例如学费)的人来说,在当地进行离岸投资有助于更轻松地管理海外财务承诺。

另外,对于本国内国家金融监管不力的人来说,到监管更好的地方进行投资也不失为一个明智的选择。

许多离岸基金提供税收优惠,因此可以通过再投资收益来提高回报率。

进行离岸投资之前应该考虑的因素有哪些?

税金

离岸投资是一种节税的投资方式,但投资人仍然需要向自己所在的国家或地区支付任何收益相关适用的税款,并且有责任向有关税务机构申告收入。

成本

一些离岸投资账户可能会收取固定费用,或按投资金额的百分比收取费用。此外,还有可能产生其他的费用。因此在投资之前,应该仔细阅读条款和条件。

资格标准

开立离岸投资账户所需的存款或收入要求因情况而异。

例如,要通过汇丰银行 Expat 进行离岸投资,首先需要开立一个汇丰银行Expat 银行账户,并且在不接受银行咨询的情况下每月至少投资 100 英镑 / 美元 /欧元或一次性投资至少 1000 英镑 / 美元 / 欧元,或者在接受银行咨询的情况下每月至少投资 250 英镑 / 350 美元 / 300 欧元或一次性投资至少 25,000 英镑 / 35,000美元 / 25,000 欧元。

其他的必要条件还包括年满 18 岁,以及居住或位于符合条件的国家或地区。

存款保障

离岸银行账户受国际金融机构监管,为符合条件的存款提供保障,具体的保障条款视不同情况而定。

离岸投资常见问题

离岸投合法

离岸投资仅仅是一种海外投资行为,将任何收入或收益投资于离岸基金是完全合法的,前提是遵守居住国规定进行申报和纳税。

离岸投资的金额有限制吗

离岸投资的金额有一定的限制,具体取决于离岸投资所在国家或地区的规定,以及计划投资的离岸基金的要求。例如,某些离岸基金可能会要求最低投资金额。

离岸投如何征税?

离岸投资的征税方式与外国股票股息所得税以及资本利得税的征税方式相同。然而,根据不同地区的规定,或许可以避免被“双重征税”,因此需要认真查阅所在国家或地区的相关规定。某些投资公司会派发股息给投资者,基于这种状况,投资者有机会获得一定的税收优惠。

离岸投资的最佳时机是什么时候?

现在就是开始投资的最佳时机。但是在离岸投资之前,请确保先进行投资咨询,以了解如何实现利润最大化。

 

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Leo Kwek 郭耀阳

郭耀阳是新华乐(前称安家狮城)的创始人,一个土生土长的新加坡人。从事房地产多年,专注于私宅销售和商业地产,为无数的新移民和海外买家提供了专业的置业安家以及投资规划。

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